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桥水基金创始人达利欧:成功的进化基因和五步法

  • 日期:2019-09-13 20:02:28
  • 来源:互联网
  • 编辑:小狐
  • 阅读人数:848

作为一个创业者,我失败过三回,最近五年赚到了钱也收获了快乐,这个过程让我认识到如何才能不断获得成功。

作为一个天使投资人,我还是个小学生。

只是如何找到能够成功的创业者和优质的早期项目并获得高额回报,是一件非常有意思并有的事情。

这件事情还充满了不确定性和无限可能,让我每当想起就激动人心。

对于我来说,投资是一个新的领域,需要向知名的投资人和机构学习并形成自己的投资理念。

瑞·达利欧(Ray Dalio)全球最大对冲基金桥水(Bridgewater)的创始人,被认为是华尔街的顶级基金人。

他用自己的一套逻辑原则审视世界,投资回报率惊人,尤其擅长逆势而动。

桥水成立至今的28年内,其Pure Alpha基金仅3个年份取得负收益,28年的年平均投资回报率为约12%(算数平均)

2018年全球对冲基金平均下跌6.7%,但桥水的Pure Alpha基金净值2018年却逆市上升,回报率高达14.6%,创5年来最佳表现。

成大事者,不把赚钱当首要目标

桥水基金创始人达利欧:成功的进化基因和五步法(图1)

超过使用边际后还不断获取,是难有回报,甚至没有回报的,还会产生譬如贪婪这种负面的结果。根据收益递减原理,我们很自然地会想要寻求新鲜事物或探索已存在事物的新层次,这样我们才能获得满足。

我认为,在遵循宇宙规律,在有利于进化的基础上追寻个人目标,就会获得奖赏。看看所有现存的物种吧:它们不断维护自身利益,同其它生物共生进化,却不知道它们这种自利行为也推动了进化。

自身利益和社会利益是相互共生的。追逐自身利益,会激励人们接受,获得益处,推动社会有效发展。反过来,社会也会回馈那些推动其有效发展的个体。所以评判对社会有效贡献的粗略标准是赚了多少钱,而不是有多想要赚钱。

看看是什么促使人们赚钱,你就会发现,这同他们对社会的有效生产值成正相关,同他们想赚钱的欲望程度无关。不少盆满钵盈的人都没把赚钱当做首要目标,他们只是认真工作,生产社会需要的东西,就逐渐变得富有了。

也有不少人天天想赚一大笔钱,但从没按社会需求进行生产,就没怎么赚钱。

不要混淆“目标”和“欲望”

桥水基金创始人达利欧:成功的进化基因和五步法(图2)

人生由三个阶段组成:在第一个阶段,我们依赖其他人,我们学习;在第二个阶段,其他人依赖我们,我们工作;在第三个阶段,当其他人不再依赖我们、我们也不必再工作时,我们就可以自由地体验生活了。

我们在人生的不同阶段,都会有要实现的目标,对应着不同的欲望。

目标是你真的想实现的东西,而欲望是你想要但会阻碍你实现目标的东西。我之前解释过,欲望一般是一级效应。

例如,假设目标是身体健康,欲望就是吃可口但不健康的食物,这个是一级效应。这种结果不利于你实现健康这一目标。

所以单从结果来看,目标是好的,欲望是不好的。

请正视自己的错误和缺点

1982年,达利欧经历了人生中的最大失败,墨西哥债务违约,随后拉美债务危机爆发。

他认为美国银行已经过度借债给新兴市场,这将带来巨大风险,于是大举买入黄金和国债期货,但美联储的成功兜底在达利欧的意料之外。

这场判断失误几乎让他输光了一切,甚至没有足够的钱买机票去见一个潜在客户,桥水只剩下他自己一个员工,而他还有妻子和两个孩子要养活。

这是达利欧曾经犯过的一个最可怕的错误,因为他自己判断失误,公司倒闭,所有员工都被遣散,他也几乎破产,他跟父亲借4000美元才勉强生存,能够支付家庭账单,这是当时非常痛苦的错误。

但是达利欧却说:

这是对我来说是最好的事情之一,因为它给了我一个机会,让我学会谦虚,能够去平衡我的过度自信。

我改变了我的思维方式,我不再想我是正确的,我开始问我自己,我怎么会是正确的,这改变了一切,它使得我想要去找出世界上最聪明的人,去了解他们的论断是什么,它也改变了我怎么平衡我的资产组合,它让我更好地应对那些未知。

达利欧称,我所遇到的成功人士没有一个不是历经犯错学习才获得成功的。

想进化,就要突破极限,承受痛苦

桥水基金创始人达利欧:成功的进化基因和五步法(图3)

大自然的一条根本定律是,要想进化,就要突破极限,承受痛苦,方能获得成长,举重也好,直面难题也好,都不外乎如此。

大自然赋予我们痛苦,其实是让我们感受到离目标越来越近,或已在某方面超越了自己的极限。

尽管很多人认为痛苦不好,但我认为想要变得强大,就需要经受痛苦。我不是说越疼越好,我认为过于疼痛会对人产生损害。

没有痛苦一般不利于成长,所以我们应在与实现自己目标相一致的前提下,承受一定的痛苦。

40年前,也就是桥水初创之时,构成道琼斯工业平均指数的30家上市公司中,目前仅剩6家。有些公司已经消失,有些公司变化大到几乎被人遗忘,而如今在道琼斯指数成分股名单中群雄的公司,如苹果、思科,当时都还没有成立。

新鲜事物的诞生和旧事物的消亡,都是不断进化的表现,比如想要移民火星的埃隆马斯克等,但是进化还有残酷的另一面。我们要理解,社会进化并不意味着每个个体都将永远存在。

包括现在的共享经济热潮,消失的公司也不计其数,Uber被收购;滴滴和快的合并;大众点评被美团合并等等。

这就是是否积极进化的区别,要想长盛不衰,无论是个人还是公司,必须不断自我进化。

当然,对于企业、经济体、国家来说,要鼓励个体追求整体进化,那就要设立相应的激励体制,鼓励大家去主动进化,以获取相应回报。

达利欧说:进化是生命最大的成就和最大的回报。

“进化是出于本能的…我们本能地希望把事情做得更好,本能地创造和改进技术帮助自己”在每个个体的努力下,“构成了一个美妙运转且不断进化的整体”

出于本能,我们希望自己有意义,希望进化,哪怕我们只能产生一丁点儿意义,所有这些一点点的意义加起来,才是宇宙进化的推动力。

换句话说,我们的未来取决于我们的视角。想要追求卓越,你就必须自己的极限,而自己的极限可能会使你一蹶不振,这将造成很大的痛苦。

成功五步法

这五步非常简单:

第一、 有明确的目标;

第二、 找到阻碍你实现这些目标的问题,并且不容忍问题;

第三、 准确诊断问题,找到问题的根源;

第四、 规划可以解决问题的方案;

第五、 做一切必要的事来践行这些方案,实现成果。

无论怎么看,这五步看似简单,认真执行起来,你会发现有很多细节,你可能根本就没法做到。

第一步就很难,你要选择你追求什么,即你的目标。

怎么区分你的目标和欲望?

目标并不仅仅是“你想要什么”我们一般想要的东西太多了,合理的目标是你真正需要实现的东西,欲望则是你想要,但会阻止你实现目标的东西。比如你要变美、变瘦、那大吃大喝对美食的欲望显然是阻碍你的。

一个现实的人必须把目标和欲望区分开,调和你的目标和欲望,以明确你在生活中真正想要的是什么。要听到内心的呼唤。一定要面对真实的自己,可是怎么认识到真实的自己,就很难了。

达利欧说,难在两个障碍。

第一个障碍是自我意识。

第二个障碍是思维盲点。

不同人看问题的视角很不一样,思维方式也完全不同。我们没有办法理解自己不知道的事情,就好像你没法跟红绿色盲解释红色、绿色一样。

很多时候,就是你根据自己有限的知识、有限的视角,得出一个判断,就开始捍卫自己的判断,根本听不进别人的意见。

这两点障碍一阻挠,有分歧的各方都觉得自己是对的,对方简直不可理喻,这个时候理性选择是不可能了,至于思维进化就更别想了。

这五步法,首先你要选择你追求什么,即你的目标,你要成功就必须做好每一步,而且必须按顺序一步步来。认真做好每一步,你将获得必需的信息,以便继续到下一步并将其做好。

你必须以清醒、理性的方式来推进这个过程,从更高的层面俯视自身,做到一丝不苟的诚实。

如果你被自己的情绪压倒,你就退后一步,暂时停止工作,直到恢复清醒的思考能力。

必要时,向冷静、善于思考的人请教。

本文相关词条概念解析:

进化

进化是指在生物学中是指族群里的遗传性状在世代之间的变化。所谓性状则是指基因的表现,这些基因在繁殖过程中,会经复制并传递到子代。而基因的突变可使性状改变,进而造成个体之间的遗传变异。新性状又会因为迁移或是物种之间的水平基因转移,而随着基因在族群中传递。当这些遗传变异受到非随机的自然选择或随机的遗传漂变影响,而在族群中变得较为普遍或稀有时,就表示发生了演化。简略地说,进化的实质便是:种群基因频率的改变。以自然选择为基础的进化理论,最早是由查尔斯·达尔文与亚尔佛德·罗素·华莱士所提出,详细论述则出现在达尔文出版于1859年的《物种起源》。

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